Helsingin poliisi sai kesäkuun alussa ilmoituksen epäillystä törkeästä rahanpesusta, joka oli tapahtunut toukokuussa. Ilmoituksen mukaan tuntematon henkilö oli erehdyttänyt miestä tekemään suuria käteisnostoja pankkitililtään.
Noin 20-vuotias mies oli ollut yökerhossa, kun tuntematon henkilö oli lähestynyt häntä. Kyseinen henkilö pyysi miestä nostamaan 4 000 euroa rahaa, jotka siirrettäisiin hänen tililleen. Tuntematon henkilö kertoi, että hän on varakas kryptosijoittaja.
Muutaman päivän kuluttua 20-vuotiaan miehen tilille ilmestyi 20 000 euroa. Hän kertoi tuntemattomalle henkilölle viestisovelluksessa, että voisi nostaa alun perin sovitun summan. 20-vuotiaan mukaan henkilö alkoi uhkailemaan häntä, joten hän nosti 10 000 euroa käteistä rahaa. Nostojen lisäksi 20-vuotias mies vaihtoi valuuttaa uhkaajan ohjeiden mukaan ja osti tämän käyttöön puhelimia.
20-vuotiasta miestä epäillään törkeästä rahanpesusta. Törkeän rahanpesun raja on 17 000 euroa. Poliisi voi tutkia pienempää summaa törkeänä rahanpesuna, jos teko on erityisen suunnitelmallinen tai tehty osana järjestäytynyttä rikollisuutta.
Rahamuuliksi ryhtyminen voi vaikuttaa merkittävästi nuoren tulevaisuuteen
Rahamuulit ovat usein teini-ikäisiä tai nuoria aikuisia. Rikolliset lähestyvät heitä esimerkiksi baareissa, kauppakeskuksissa, viestipalveluissa ja sosiaalisessa mediassa.
Tyypillisesti epäilty pyytää kohdetta vastaanottamaan rahasumman tililleen ja nostamaan sen maksua vastaan. Epäilty saattaa kertoa taustatarinan, joka voi vaikuttaa uskottavalta.
– Nuori ei välttämättä ymmärrä, että syyllistyy tilanteessa rahanpesuun, sanoo tutkinnanjohtaja, rikoskomisario Teemu Haapala.
Suuressa osassa tapauksia epäilty antaa kohteelle käyttöön pankkikortin.
– Jos tuntematon pyytää tällaista palvelusta, hälytyskellojen pitäisi soida. Miksi nostaisit tuntemattomalle rahaa maksua vastaan?
Rahamuuliksi ryhtyminen voi vaikuttaa nuoren tulevaisuuteen monella tavalla. Rahanpesusta tuomitaan sakkoja tai korkeintaan kaksi vuotta vankeutta ja törkeästä rahanpesusta neljästä kuukaudesta kuuteen vuoteen vankeutta. Rahanpesutuomio saattaa sulkea pois monia työtehtäviä tulevaisuudessa, mitä nuori ei välttämättä ajattele etukäteen.
Rahanpesijöitä tarvitaan paljon, kun on kyse laajasta rikoskokonaisuudesta. Yleensä rahamuuli vastaanottaa vain yhden rahasiirron, jottei pankki saisi vihiä rikoksista.
Rikolliset nostavat pestyt rahat käteisenä, siirtävät rahat ulkomaille tai muuttavat rahat virtuaalivaluutaksi. Poliisi pääsee tekijöiden jäljille useimmiten, kun selvitetään alkurikosta, eli esimerkiksi huumausaine- tai petostapausta.
Miehen tilille siirrettiin pienen summan sijaan lähes 10 000 euroa
Syyskuussa poliisille tehtiin rikosilmoitus tapauksesta, jossa noin 50-vuotiaan miehen tilille ilmestyi lähes 10 000 euron pankkisiirto. Pankki oli sulkenut miehen tilit ja maksukortit epämääräisen tilisiirron takia.
Tapahtuma-aikaan kaksi miestä olivat tulleet pankkitilin omistajan luokse Helsingissä. He olivat pyytäneet häntä nostamaan 20 euroa, jotka tuntemattomien henkilöiden mukaan oli tarkoitus siirtää miehen tilille. Hän oli suostunut ehdotukseen ja antanut miehille tilinumeronsa.
Mies kirjautui mobiilipankkiin puhelimella ja huomasi, että hänen tililleen oli tullut 9 800 euroa. Hän kysyi miehiltä, oliko kyse rahanpesuyrityksestä. Hän myös huomasi, että pankki oli sulkenut hänen tilinsä.
Epäillyt antoivat jonkinlaisen selityksen rahasummasta. He pyysivät miehen puhelinnumeron ja sanoivat, että ovat häneen myöhemmin yhteydessä rahojen takaisin saamisesta. Mies otti uudelleen yhteyttä pankkiin ja myöhemmin poliisiin.
Tapausta tutkitaan rahanpesuna, ja epäiltyyn rikoskokonaisuuteen kuuluvat myös identiteettivarkaus ja maksuvälinepetos.
Rikoksesta epäillään kahta tuntematonta henkilöä, ja 50-vuotiaan osallisuutta tapaukseen selvitetään.
